Криптопредприниматели из Литвы, обманув инвесторов, потратили миллионы на недвижимость
В начале 2018 года, в конце масштабного криптовалютного бума, литовский стартап Bankera объявил, что ему удалось собрать более 100 миллионов евро всего за шесть месяцев, продав свою собственную цифровую монету.
Компания заявила, что средства будут использованы для создания «банка для эпохи блокчейна» — полноценного розничного и инвестиционного учреждения, которое будет хранить и обменивать большинство криптовалют и конкурировать с существующими банками «на равных».
Более 100 000 человек купили токены на «первичном размещении монет» (ICO) — разновидности криптовалютного фандрайзинга — и начали получать еженедельные выплаты, поступающие из доли сборов, генерируемых при покупке и продаже монеты другими пользователями. На фоне волны ICO в 2017 и 2018 годах литовский токен выглядел как потенциально выгодное вложение.
Но спустя семь лет после ICO токен обрушился в стоимости, оставив многих инвесторов разочарованными, а проект Bankera так и не достиг одной из своих самопровозглашённых ключевых целей — получения лицензии на банковскую деятельность в Европейском Союзе.
Теперь расследование OCCRP и его партнёра 15min выявило, как когда-то обещавший успех криптовалютный проект финансировал кредиты, выгодные его основателям, в то время как инвесторы остались без обещанных доходов.
Журналисты обнаружили доказательства того, что часть средств, собранных в ходе ICO, была переведена в обширный портфель недвижимости — включая виллу на Лазурном берегу Франции и элитную недвижимость в Литве — через банк, расположенный за тысячи километров в Тихоокеанской стране Вануату.
В течение четырех лет после ICO более 45 миллионов евро было переведено с литовской компании, принадлежащей трем соучредителям Bankera, на счет в Pacific Private Bank (PPB) — банке на Вануату, который трое мужчин приобрели сразу после завершения предложения монеты.
Согласно утечке корпоративных документов и банковских выписок, средства использовались для предоставления кредитов другим компаниям, принадлежащим тем же трем людям, которые затем покупали элитную недвижимость. Еще миллионы, также поддержанные средствами ICO, были предоставлены напрямую трем соучредителям компании, часто с пометкой "личное использование".
Кэтрин Уэстмор, руководитель работы по финансовым преступлениям в Королевском институте объединенных служб (RUSI), заявила, что средства ICO должны были использоваться исключительно для проекта Bankera.
"Извлечение средств и, похоже, использование их для финансирования личных расходов вызывает подозрения, что инвесторы были введены в заблуждение, и что соучредители получили личную выгоду", — сказала она. "Фундаментально это выглядит как искажение информации о том, для чего предназначались средства ICO, что вызывает вопрос, не является ли это мошенничеством."
Журналисты неоднократно пытались получить комментарии от трех соучредителей Bankera, включая поездку на конференцию на Мальте, чтобы попытаться поговорить с одним из них, Витаутасом Каралевичюсом. Они отправили многочисленные письма ему и другим соучредителям, Юстасу Добиляускасу и Мантасу Моккевичусу, а также их компаниям, но получили ответ только от юристов, представляющих литовскую компанию Bankera UAB, одну из нескольких компаний в так называемой экосистеме Bankera.
«Экосистема Bankera»
В ходе расследования журналисты выявили несколько компаний в различных юрисдикциях, связанных с проектом Bankera или ICO, а также с получением, хранением и перемещением средств ICO. Запросы о комментариях были направлены в эти компании или их представителям, а также непосредственно к Каралевичюсу, Добиляускасу и Моккевичусу.
Единственный содержательный ответ поступил от юристов, представляющих литовскую компанию Bankera UAB. Эти юристы отказались подтвердить, что они отвечают от имени соучредителей Bankera или других компаний в том, что они называли «экосистемой Bankera». Компания Bankera UAB предоставляет ИТ-услуги и другие услуги для других компаний в экосистеме Bankera.
Однако юристы подтвердили, что Каралевиčius, Добиляускас и Моккевичус являются «соучредителями и основными владельцами… экосистемы Bankera». Они добавили, что никто из троих соучредителей «не владеет акциями каждой компании в экосистеме Bankera, и их доли в акциях не равны».
Юристы отказались комментировать конкретные транзакции, но указали на покупку PPB как доказательство того, что средства, собранные в ходе ICO, «были использованы на развитие инновационного нео-банка с использованием блокчейн-технологий». Перемещение средств на счет банка на Вануату «всегда было предусмотрено» и было осуществлено, потому что «суммы были предоставлены в виде грантов нескольким компаниям из экосистемы Bankera», написали юристы.
Юристы Bankera и PPB отказываются комментировать транзакции, связанные с кредитами и покупкой недвижимости
Юристы признали, что стоимость криптовалюты Bankera «значительно уменьшилась со временем», но заявили, что «бренд Bankera теперь хорошо известен и успешен», а также опровергли любые обвинения в мошенничестве, касающиеся ICO. Они отказались комментировать конкретные транзакции, связанные с кредитами, выданными соучредителям и их компаниям, а также с покупкой недвижимости.
Юристы Pacific Private Bank (PPB) также отказались комментировать транзакции, раскрытые в утекших банковских материалах, ссылаясь на закон о банковской тайне Вануату.
Исполнительный директор PPB, Эймантас Казлаускас, заявил, что банк соблюдает все законы и нормативные акты Вануату.
Резидент-директор PPB, Мартин Сент-Илер, отметил: «Целью приобретения Pacific Private Bank компанией Bankera было превращение его в современный цифровой банк для эпохи блокчейн, что успешно осуществляется шаг за шагом.»
«С моей точки зрения, PPB всегда соблюдал требования и является хорошим примером небольшого независимого частного банка», добавил он.
Центральный банк Литвы сообщил OCCRP, что он связался с правоохранительными органами по поводу ICO Bankera, но отметил, что не может «раскрыть детали» из-за юридических ограничений.
"Банк для цифровой эпохи"
Каралевичюс, Добилиаускас и Моккевичюс родились в конце 1980-х годов в Шяуляе, городе с населением около 120 000 человек на севере Литвы.
Каралевичюс — сын чиновника в области общественного здравоохранения и пластического хирурга, ставшего политиком, Добилиаускас — сын государственного прокурора и высокопрофильного банкира. Отец Моккевичуса — гражданский судья, а его мать работала в школьной администрации.
Все они были в возрасте около 30 лет, когда в августе 2017 года Bankera начала предлагать свой токен, известный как BNK, на продажу. Четвертый человек, Угниус Шимелионис, был соучредителем нескольких компаний "экосистемы Bankera", но продал свои доли Каралевичюсу, Добилиаускасу и Моккевичусу в октябре 2017 года, вскоре после начала ICO. Шимелионис сообщил OCCRP, что продал свои акции, потому что его и других соучредителей «долгосрочные видения направления компании не полностью совпадали», и отметил, что с тех пор не имел никакого участия в ICO или других проектах Bankera.
К моменту проведения ICO, Каралевичус, Добилиаускас и Моккевичус уже создали несколько компаний в области цифровых финансовых услуг, обслуживающих сотни тысяч клиентов, согласно белой книге, опубликованной Bankera в 2017 году.
К числу этих компаний входили три, которые сыграли ключевую роль в ICO Bankera: Pervesk UAB и Spectro Finance UAB, обе зарегистрированы в Литве, и Finalify Ltd., зарегистрированная на Британских Виргинских островах.
Finalify выпустила токены BNK, а Spectro Finance управляла «биржей виртуальных валют» — онлайн-платформой для торговли цифровыми валютами, где люди могли покупать токены Bankera, используя как традиционные «фиатные» деньги, так и другие криптовалюты.
Потенциальные инвесторы должны были создать кошелек для своих токенов на SpectroCoin, принадлежащей Spectro Finance, и отправить платежи за BNK на счет в Pervesk, согласно платежным документам нескольких инвесторов, с которыми ознакомились журналисты. Pervesk является «учреждением электронных денег» — компанией, имеющей лицензию на выпуск электронных денег и обработку цифровых платежей, которую Spectro Finance использовала для обработки средств, полученных от ICO.
В своей белой книге Bankera сравнивала хранение своих токенов с владением акциями публичной компании, так как они могли быть куплены и проданы после проведения ICO. (Юристы Bankera UAB сообщили OCCRP, что характеризовать «ICO как сбор капитала» было некорректно.)
Держатели токенов должны были получить скидки на услуги и продукты Bankera. Кроме того, они должны были получать еженедельные выплаты. Каждый месяц Bankera собирала бы комиссии с транзакций, а затем, вычитая расходы, откладывала бы 20% оставшейся суммы для распределения среди держателей BNK в пропорции к доле токенов, которые они держали.
Резюме Bankera было подкреплено поддержкой известных политических и деловых фигур. На момент проведения ICO, в консультативный совет стартапа входили два члена Европейского парламента, бывший глава литовской налоговой службы, бывший президент одного из крупнейших банков страны и всемирно признанный предприниматель в области блокчейна.
Консультативный совет ICO Bankera
В консультативный совет ICO Bankera входили десять высокопрофильных фигур из мира политики, финансов и регулирования, согласно белой книге Bankera. На момент ICO некоторые публично хвалили проект. Сегодня же тон изменился кардинально. После того, как их запросили прокомментировать, пять из бывших советников отрицали наличие значительного участия в проекте. Двое из них заявили, что Bankera просто использовала их имена.
В состав совета входили:
Антанас Гоґа — бывший член Европейского парламента (2014–2019), бизнесмен и известный игрок в покер. Он покинул совет в марте 2018 года. В ответ на запрос комментариев он сказал, что ушел после того, как его «взгляды разошлись» с основателями проекта.
Аудрюс Жиугжда — бывший генеральный директор банка SEB. Также он был главой администрации банка Шяуляй. Жиугжда присоединился к консультативному совету ICO в 2017 году. «Им никогда не нужно было моих советов, — заявил он журналистам. - Они просто использовали мое имя».
Модестас Казелияускас — бывший директор Литовской государственной налоговой инспекции (2005-2014). Он покинул консультативный совет после завершения ICO и теперь работает в Международном валютном фонде. Он заявил, что не принимал участия в «этапе реализации» проекта Bankera, поэтому не может его прокомментировать.
Марс Кенигсберг — основатель криптовалютного и азартного новостного портала Bitcoin Chase и консультант нескольких блокчейн-компаний. Он ушел из состава советников ICO Bankera, почувствовав, что проект идет «более традиционным финансовым путем», как он сообщил журналистам.
Лон Вонг — предприниматель и разработчик блокчейн-технологий. «К сожалению, они никогда не обращались ко мне за советом», — сообщил он, добавив, что с тех пор «полностью потерял связь с ними».
Предпродажа валюты оказалась успешной. 28 августа 2017 года Bankera опубликовала твит: «Пожалуйста, уменьшите свои заказы, чтобы каждый смог получить токены!» В следующем месяце компания объявила, что она достигла своей первоначальной цели в 25 миллионов евро на девять дней раньше срока. В феврале 2018 года было сообщено, что сумма составила 100 миллионов евро.
Андреас Хорб, немецкий финансовый консультант, рассказал OCCRP, что перспективы еженедельных выплат стали «ключевым фактором» и помогли ему купить токенов на сумму около 2000 евро.
Несмотря на очевидное, энтузиазм по поводу BNK, более чем через шесть лет его рыночная капитализация — общая стоимость всех выпущенных токенов — упала до всего лишь 1 миллиона долларов, по данным с блокчейна Ethereum, на котором размещен токен. Когда стоимость BNK обрушилась, уменьшились и выплаты держателям токенов. В 2022 году схема распределения доходов была прекращена. Однако некоторые инвесторы говорят, что проблемы начались гораздо раньше.
«Ситуация начала меняться в 2018 году, через несколько месяцев после запуска ICO», — сказал Хорб. «Выплаты начали значительно снижаться по сравнению с обещанными суммами».
Юристы Bankera UAB сообщили, что во время ICO токены покупались «спекулянтами, надеявшимися на ’обум’», и что «относительно ранний отказ таких лиц от BNK токенов сыграл свою роль в снижении их стоимости».
Когда еженедельные выплаты по схеме распределения доходов начали снижаться, Хорб рассказал, что он и его друзья пытались связаться с основателями и руководителями Bankera: «Сначала мы регулярно общались с ними, но в конечном итоге они перестали отвечать после волны жалоб от инвесторов».
Райан Вудхаус, британский инженер телекоммуникационных систем, рассказал OCCRP, что он купил токенов на сумму 4000 фунтов стерлингов.
«Концепция казалась потрясающей», — сказал он. Но затем, по его словам, «стало очевидно, что токен потерял всю свою стоимость, когда они прекратили платить еженедельные доходы».
Снижение стоимости токенов BNK подчеркивает риски инвестирования в криптовалюту, которая является в значительной степени нерегулируемой областью финансов, отметили эксперты.
«Инвестирование в криптовалюту в то время было как покупка волшебных бобов», — сказал Рэй Блейк, эксперт по финансовым преступлениям и директор Dark Money Files.
Вестмор из RUSI описал бум ICO в 2017 и 2018 годах как «апогей дикого запада криптовалют», добавив, что люди, столкнувшиеся с убытками от криптовалютных инвестиций, часто испытывают трудности с получением компенсаций из-за отсутствия надзора за этим сектором.
Банк Литвы сообщил 15min, что получил «несколько индивидуальных жалоб» на ICO Bankera, но заявил, что направил жалобщиков в органы финансового надзора Британских Виргинских островов, где зарегистрирована компания Finalify.
Полмира вдали
В январе 2018 года, в разгар ICO, Каролевичус, Добилиаускас и Моккевичус также начали покупку офшорного банка на другом конце света.
Pacific Private Bank Ltd. (PPB) — это небольшой финансовый институт на Вануату, островном государстве в Тихом океане с населением около 300,000 человек, которое подвергалось критике за содействие международному уклонению от налогов и предоставление «золотых паспортов» людям с сомнительным прошлым.
На своем сайте PPB описывает свою миссию как обслуживание «состоятельных частных клиентов со всего мира» с фокусом на управление активами и богатством, предлагая «индивидуальные инвестиционные решения».
«Мы учитываем индивидуальные цели каждого клиента, предоставляя персонализированные услуги частного банковского обслуживания», — говорится в описании банка.
Сооснователи Bankera объявили о покупке PPB, как шаге к становлению «банком для эпохи блокчейна и универсальным магазином для всех финансовых услуг», что, по их словам, будет осуществлено «раньше намеченного срока». Стоимость покупки не была раскрыта.
Месяц спустя после покупки PPB, миллионы евро начали переводиться с счета Spectro Finance в Pervesk — куда инвесторы отправляли деньги за токены BNK — на счет, также принадлежащий Spectro Finance в PPB, как показывают утекшие записи из вануатского банка.
Первый перевод — 15 миллионов евро — был осуществлен 14 февраля 2018 года, всего за несколько недель до завершения ICO. Еще 2,8 миллиона евро были переведены через шесть недель, а через шесть месяцев еще 12 миллионов евро. Утечка банковских записей не указывает на цель этих переводов, они значатся только как «перевод между собственными счетами». Дополнительно 15 миллионов евро были переведены в других транзакциях с августа 2020 года по сентябрь 2021 года.
Юристы Bankera UAB подтвердили, что «не оспаривается тот факт, что средства были переведены на счета в Pacific Private Bank», но добавили, что нет «обязанности публично раскрывать использование всех средств, привлеченных в ходе ICO».
В ноябре 2019 года со счета Spectro Finance в PPB было переведено 25 миллионов евро на другой счет в PPB, принадлежащий Finalify, компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, которая выпустила токены Bankera. Этот перевод стал первым действием на счете Finalify.
В апреле 2021 года тот же счет Spectro Finance также перевел 20 миллионов евро на счет в PPB, принадлежащий Spectro Finance Systems Ltd., еще одной компании, зарегистрированной в 2019 году на Британских Виргинских островах и основанной Моккевичусом, одним из сооснователей Bankera.
Все три счета в PPB — Spectro Finance, Finalify и Spectro Finance Systems — предоставили средства для обеспечения кредитов, выданных PPB молодым сооснователям Bankera или их компаниям.
Вилла на Лазурном Берегу
До того как было объявлено о приобретении PPB, Bankera создавала атмосферу интриги, обещая, что «скоро будет сделано очень большое объявление». Но когда новость о покупке банка была раскрыта, проект настаивал, что Bankera и PPB останутся «отдельными проектами».
Однако PPB так и не стал криптовалютным банком. Вместо этого утекшие банковские записи показывают, что банк несколько раз занимал деньги у Spectro Finance, Finalify и Spectro Finance Systems. Затем эти средства были выданы в виде кредитов трем сооснователям Bankera и другим компаниям, которые они контролировали.
10 октября 2019 года со счета PPB, принадлежащего Spectro Finance, было снято 1,7 миллиона евро для «B2B целей», как показывают утекшие банковские выписки. В тот же день PPB выдал кредит на ту же сумму монегасской компании Azur Estates (SCI), зарегистрированной двумя сооснователями Bankera, Каролевичусом и Моккевичусом, в августе того же года. Деньги были переведены на ранее пустой счет Azur в PPB.
Менее чем через две недели, 22 октября, Azur перевела 1,7 миллиона евро на свой счет в Литве. Спустя еще шесть дней компания приобрела четырехспальную виллу в Эзе, прибрежном поселке между Монако и Ниццей, за 1,1 миллиона евро. Azur полностью оплатил покупку недвижимости с корпоративных средств, как показывают французские имущественные записи, доступные OCCRP.
Использование «кредитов друг за другом» и их возможные преимущества
Согласно французским имущественным записям, компания Azur планировала использовать виллу в Эзе в качестве жилой недвижимости. Кредит на сумму 1,7 миллиона евро должен был погаситься через год, но Azur просто взяла новый кредит в PPB на аналогичную сумму, чтобы погасить старый. Каролевичус и Моккевичус также использовали новые кредиты для погашения старых. (Неясно, были ли в конечном итоге все кредиты полностью погашены.)
Эксперты отметили, что использование таких «кредитов друг за другом» может иметь потенциальные преимущества, создавая документооборот для поддержания покупок недвижимости и помогая сбалансировать книги банка.
«Банк, который получает средства для французской недвижимости, захочет проверить источник этих средств», — отметила Элисон Хименез, президент компании Dynamic Securities Analytics во Флориде, специализирующейся на соблюдении законодательства и судебных разбирательствах по финансовым преступлениям. Документированная цепочка документов, по её словам, будет свидетельствовать о том, что банк, выдавший кредит, провел должную проверку получателя.
«Если у вас есть залог от компании, которая выглядит как отдельная сущность и имеет деньги на своем счете, то это не будет казаться простым снятием средств из банка», — добавил Уэстмор из RUSI. «Тот факт, что эти транзакции были структурированы непрозрачно, вызывает вопросы о [их] легитимности».
Пример сложных финансовых операций и ролей, связанных с Kazlauskas
Журналисты направили подробные вопросы в адрес Finalify, Spectro Finance и Моккевичуса, который был указан как представитель компании Azur, но не получили ответов. Юристы компании Azur также не ответили на запросы к моменту публикации статьи.
Azур взяла еще три кредита в PPB на общую сумму 800 000 евро в период с августа 2021 года по июль 2022 года, согласно утекшим банковским выпискам. Эти кредиты были обеспечены частью 25 миллионов евро, полученных Finalify от Spectro Finance в 2019 году. Finalify согласилась депонировать полные 800 000 евро в PPB на пять лет, чтобы гарантировать погашение кредита Azur, как это указано в утекших соглашениях о залоге.
Один человек, несколько ролей
Имя одного сотрудника PPB, Эймантаса Казлаускаса, неоднократно появлялось в транзакциях, связанных с тройкой основателей Bankera и их компаниями.
Так, для первых двух кредитов компании Azur Казлаускас, который в тот момент был управляющим директором PPB, подписывал соглашения о залоге от имени банка Вануату. Но для третьего кредита он подписывал соглашение от имени Finalify, действуя как директор Rational Pacific Investments Ltd., которая приобрела Finalify в марте 2020 года. Rational, в свою очередь, принадлежала PPB.
В 2023 году Казлаускас также подписал договор с самим собой о депозите и соглашение о залоге, чтобы гарантировать кредит в 100 000 евро для Моккевичуса — на документах его подписи с обеих сторон, как управляющего директора PPB и директора Rational Pacific Investments Ltd., которая представляла Finalify.
Между 2018 и 2022 годами Rational Pacific Investments также сделала несколько выплат Казлаускасу на покупку «кухонной утвари» и «резинок для холодильников», которые должны были быть поставлены в виллу 25 — роскошную недвижимость, которую компания приобрела на Вануату.
Связавшись с Kazlauskas, OCCRP он сообщил, что проживает в одном из трех домов на Villa 25 и «способен чинить или заменять предметы, если это необходимо для поддержания стоимости недвижимости», но не прокомментировал конкретные транзакции.
В других случаях PPB предоставлял деньги напрямую тройке основателей Bankera, снова, по всей видимости, для финансирования покупки недвижимости.
Так, 15 декабря 2020 года на счете Finalify в PPB была списана сумма в 360 000 евро по соглашению о залоге, согласно выписке из банка. В тот же день PPB выдал такую же сумму в кредит Моккевичусу.
Два дня спустя Моккевичус перевел 329 604 евро на еще один счет в PPB, принадлежащий зарегистрированному в Лихтенштейне фонду Eternity Ventures Foundation. Согласно документам компании, фонд был создан двумя из основателей Bankera, а его устав 2020 года называл членами семей каждого из Карелевича, Добиляускаса и Моккевичуса бенефициарами. 18 декабря Eternity использовал эти средства для покупки земельного участка в Старом городе Вильнюса, столицы Литвы.
Еще 300 000 евро были списаны со счета Finalify 10 ноября 2021 года по соглашению о залоге. В тот же день PPB выдал такую же сумму в кредит Моккевичусу, который перевел 300 000 евро на счет Eternity, также в тот же день. Через два дня Eternity выплатил чуть меньше 290 000 евро за еще одну недвижимость в Литве.
Включая эти транзакции и другие, Eternity получил от Моккевичуса и Добиляускаса чуть меньше 1,8 миллиона евро в период с лета 2019 года по конец 2021 года, согласно утекшим банковским выпискам PPB. За тот же период фонд приобрел пять объектов недвижимости в Литве на сумму более 1,3 миллиона евро.
В середине 2018 года, вскоре после завершения ICO, компания Rational Pacific Investments Ltd., зарегистрированная на Вануату и принадлежащая PPB, приобрела еще одну местную компанию — Beachfront Properties, которая, в свою очередь, владела виллой 25, роскошным курортом, расположенным в уединенном прибрежном районе недалеко от столицы, города Порт-Вила, согласно реестровым документам Вануатского финансового сервисного комитета.
Вилла, которая включает частный бассейн и пляж, обещает «люкс у моря» с возможностью арендовать ее за 125 000 вату Вануату (около 1000 долларов США) за ночь в пиковый сезон.
Адвокаты Bankera UAB отказались комментировать транзакции, связанные с Eternity. Они заявили, что вилла на Вануату "принадлежит Pacific Private Bank и исторически сдавалась в аренду гостям и использовалась/используется для нужд сотрудников (включая руководство). Мы понимаем, что в настоящее время она используется как офис из-за повреждений, вызванных землетрясением в Порт-Виле. В этом нет ничего примечательного."
С между маем 2019 и маем 2023 года PPB также выдал Моккевичусу в общей сложности 5,4 миллиона евро, а Добиляускасу — 3 миллиона евро, из которых 4,2 миллиона евро были явно указаны как "для личных нужд", согласно утекшим банковским выпискам. Карелевичу было выдано 5,2 миллиона евро, которые в выписках значатся как средства для "инвестиций". Почти все эти суммы были обеспечены Finalify, Spectro Finance Systems или Spectro Finance.
Налоговый Спор
В 2021 году спор с налоговыми органами Литвы выявил, что Моккевичус заработал миллионы от ICO Bankera до того, как оно вообще началось.
В августе 2017 года Моккевичус подписал контракт с Finalify Ltd., которую он сам представлял как директор, на оказание "рекламных и маркетинговых услуг" для ICO Bankera, согласно решению Верховного административного суда Литвы. Он получил 750 биткойнов, стоимость которых на тот момент составляла более 2,5 миллиона евро.
Когда Моккевичус продал биткойны в конце 2017 года, их стоимость составила 6 миллионов евро. Он использовал часть денег для покупки квартиры за 3 миллиона евро в Монако, согласно решению суда. Налоговые органы постановили, что Моккевичус неверно классифицировал доход и наложили штраф в размере более 32 000 евро за недоплату налога на доходы физических лиц. Карелевичу и Добиляускасу были назначены штрафы в размере 38 000 и 36 000 евро соответственно, но подробности не были раскрыты.
Три сооснователя Bankera не ответили на запросы журналистов для комментариев. Однако Государственная налоговая инспекция Литвы подтвердила, что штрафы были оплачены.
Растущее внимание, немногие санкции
Карелевичус, Добиляускас и Моккевичус остаются публичными фигурами литовской криптовалютной индустрии, участвуя в конференциях в Вильнюсе и за рубежом, а также спонсируя их.
Что касается самой Bankera, сайт компании остается активным, и на нем утверждается, что она предлагает "современную альтернативу банковским счетам для физических и юридических лиц", хотя она еще не получила банковскую лицензию ЕС. (Адвокаты Bankera UAB заявили, что средства от ICO были использованы для получения "лицензии на электронные деньги в ЕС" для Pervesk — компании, связанной с Bankera, которую юристы описали как "компанию экосистемы Bankera".)
Pervesk продолжает свою деятельность. В 2023 году компания заявила, что обработала транзакции на сумму почти 2,5 миллиарда евро и получила выручку в 4,8 миллиона евро.
Виртуальная валютная биржа Spectro Finance, которая, согласно заявлению в момент ICO, обслуживала 300 000 клиентов, теперь утверждает, что помогает более миллиону пользователей "покупать, продавать и обменивать популярные криптовалюты".
В 2018 году Центральный банк Литвы наложил штраф в размере 700 000 евро на Pervesk за нарушения литовского банковского законодательства. Карелевичус, управляющий Pervesk, был оштрафован на 500 000 евро.
Pervesk было заблокировано на прием и совершение платежей. Однако к январю 2019 года Центральный банк снял ограничения после того, как Pervesk предоставил дополнительную информацию, улучшил мониторинг деловых отношений и "устранил другие недостатки, выявленные в ходе проверки". Два года спустя соглашение между Pervesk и Банком Литвы снизило штраф для Pervesk до 244 000 евро и отменило штраф для Карелевичуса.
Детали соглашения остаются конфиденциальными.
Олег ЗубрицкийРаспечатать